investir dans des projets

Un clubdeal est un club d'investissement privé, accessible uniquement sur inscription, qui propose à ses membres d'investir dans des projets soigneusement sélectionnés. L'équipe sélectionne des opportunités d'investissement, les propose aux membres et accompagne et suit les projets tout au long de leur phase d'investissement, jusqu'à la sortie post-investissement. L'ensemble du processus est entièrement digitalisé pour une expérience utilisateur optimale.

Le Club Howhen est privé, mais pas fermé ! À partir du moment où vous souhaitez développer votre patrimoine via cette nouvelle classe d'actifs (investissement au capital et/ou prêt obligataire auprès des TPE/PME), vous êtes bienvenus. L'adhésion se fait souvent par invitation, mais vous pouvez tout à fait demander à vous inscrire en envoyant un message ou en nous téléphonant. L'adhésion est gratuite jusqu'au 31 décembre 2025, puis deviendra payante (1000 euros par an) à partir du 1er janvier 2026. Tous les membres ayant rejoint le Club avant cette date bénéficieront d'une gratuité des frais d'adhésion pendant 5 ans.

Le club facture 5% HT (sur le montant levé), aux entreprises qui bénéficient de ces services de levées de fonds et d'accompagnement. Pour les investisseurs, il n'y a pas de frais de souscriptions. Le club se rémunère sur sa valeur ajoutée, via 20% de "carried interest", qui est un pourcentage sur la plus-value générée à la sortie. Cela garanti aux membres notre engagement à maximiser la valeur des actifs proposés.

Le club sélectionne les projets en se basant sur les fondamentaux : le marché, l'équipe, le plan d'actions et les métriques (passées et futures). Nous investissons systématiquement dans chacun des projets présentés, ce qui démontre notre confiance dans leur potentiel, même s'il faut garder à l'esprit que chaque investissement présente un risque et est soumis à des aléas de tout type (crise sanitaire, géopolitique, réglementation, ...)

Oui ! le club prend des actions dans chacun des projets proposés. Il s'engage à la fois aux côtés des entrepreneurs, mais aussi aux côtés des investisseurs.

Le club propose une variété de projets dans différents secteurs. Chaque projet est soigneusement sélectionné pour son potentiel de croissance et de rendement.

Un SPV (Special Purpose Vehicle) est une entité juridique distincte créée pour isoler des actifs et des opérations spécifiques. Dans le contexte du club, chaque projet d'investissement est structuré via un SPV pour protéger les investisseurs et simplifier la gestion des investissements.

En investissant via un SPV, vous devenez propriétaire de parts de cette entité juridique, qui elle détient les actifs du projet. Cela vous donne droit à une partie des bénéfices générés par le projet, proportionnellement à votre investissement.

Vous devenez actionnaire du SPV (ou des SPV si vous réalisez plusieurs investissements). Selon la forme du SPV (si ce sont des SPV français, il s'agit de SAS ou de SC, qui sont régulièrement inscrites au RCS et soumises au Droit Français). Ces actions deviennent des actifs dans votre patrimoine, vous en êtes propriétaire, au même titre que des droits sur un bien immobilier. Elles sont transmissibles au même titre que des actions côtées au CAC 40.

Le processus d'investissement commence par la sélection de projets par le club et leur présentation aux membres (mise en ligne sur l'interface dédiée). Une fois qu'un projet a recueilli un minimum d'intention de souscriptions dans le délai imparti, les membres ayant formulé une intention sont invités à poursuivre le processus d'investissement, toujours en ligne de façon dématérialisée. Ce processus prend environ 10 minutes, et vous voilà investisseur et propriétaire d'actions ! Le ClubDeal suit ensuite le projet jusqu'à sa sortie, en fournissant des mises à jour régulières aux investisseurs, qui peuvent suivre l'évolution du cours de leur action.

Vous pouvez récupérer votre argent lors de la sortie du projet (exit), qui peut se faire via une vente, une introduction en bourse, ou un rachat. Les fonds générés par la sortie seront distribués aux investisseurs après déduction des frais et du carried interest. Vous pouvez également décider de revendre vos parts avant l'exit.

Les parts détenues via un SPV sont généralement illiquides et destinées à être conservées jusqu'à la sortie du projet. Cependant, dans certains cas, il peut être possible de trouver un acheteur pour vos parts sur le marché secondaire. Le club peut faciliter cette opération, mais sans garantie de succès.

En général, le montant minimal par projet est de 1000 euros. Selon certaines typologies de projet, il est possible que ce montant soit de 5000 euros.

Oui. L’investissement peut se faire via une personne physique ou morale (holding, société patrimoniale, etc.).

Les fonds sont conservés sur un compte bancaire au nom du SPV, jusqu’à la clôture de la levée. Aucune somme n’est versée à l’entreprise avant que le SPV soit constitué et le juridique (achat des actifs) validé.

Comme tout investissement non coté, le risque existe : perte partielle ou totale du capital, absence d’exit, dilution, etc. C’est pourquoi notre équipe sélectionne rigoureusement les projets et les accompagne tout au long de leur vie pour limiter les risques et maximiser les profits attendus.

Oui. Des reportings trimestriels sont fournis, incluant l’actualité du projet, l'évolution des métriques et les perspectives de sortie.

Le capital investi peut être partiellement ou totalement perdu. Le rôle du club est d’anticiper ces risques en amont via une sélection exigeante et un accompagnement actif.